第1題
銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)做到授信盡責(zé)，但對申請貸款企業(yè)審核不包括（）。
A:了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境
B:了解企業(yè)財務(wù)總監(jiān)的信譽(yù)程度
C:了解擔(dān)保物情況
D:了解所在行業(yè)情況
正確答案：B
授信原則要求對客戶所在區(qū)域信用環(huán)境、行業(yè)情況及財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、擔(dān)保物情況、信用記錄進(jìn)行盡職調(diào)查、審查和授信后管理，因此ACD正確。

第2題
（）被視為民法中的“帝王原則”。
A:誠實信用
B:守法合規(guī)
C:專業(yè)勝任
D:勤勉盡職
正確答案：A
銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直，恪守誠實信用的原則，誠實信 用被視為民法中的“帝王原則”，因此A為正確。

第3題
所謂的換手率，就是基金每年證券的銷售額除以基金資產(chǎn)( )。
A:總額
B:全額
C:余額
D:差額
正確答案：A
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第4題
中央銀行可以采取( )的貨幣政策工具增加貨幣供應(yīng)量。
A:通過窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放
B:在公開市場上買回證券
C:提高存款準(zhǔn)備金率
D:提高再貼現(xiàn)率
正確答案：B

第5題
代理關(guān)系中的“本人”指的是( )。
A:被代理人
B:代理人
C:第三人
D:相對人
正確答案：A

第6題
發(fā)行市場和流通市場的主要區(qū)別是( )。
A:金融工具交割日期不同
B:融資方式不同
C:交易的階段不同
D:交易工具類型不同
正確答案：C