第一講 概 述

　　主要內容：

　　一、銀行業從業人員資格認證(CCBP)考試介紹

　　二、個人理財考試介紹

　　三、輔導計劃

　　四、個人理財概述

　　內容講解：

　　一、銀行業從業人員資格認證考試介紹

　　1.CCBP考試的意義：

　　推動中國銀行業從業人員資格認證制度建設，是中國銀行業發展史上的一件大事，將有助于提高銀行從業人員素質，促進銀行業員工培訓的規范化，提升中國銀行業的服務水平和整體競爭能力，推動中國銀行業的穩健發展。

　　2.認證環節：

　　資格標準：年滿18歲、高中畢業具有民事行為能力

　　考試制度：每年兩次考試;考試科目采用模塊化結構，具體分為公共基礎科目和相關專業科目

　　資格審核：根據從業記錄進行資格審查

　　二、個人理財考試介紹

　　1.個人理財在中國興起的背景

　　需求角度：收入水平提高——居民平均消費水平提高——儲蓄增加——多樣化投資需要

　　風險收益匹配——專業化和分工

　　供給角度：金融市場發展——金融工具多樣化政策角度：分業經營——混業經營——銀行利潤新增長點

　　十七大首次提出—— “創造條件讓更多群眾擁有財產性收入”， “創造條件”是指多拓展渠道、多提供機會;“更多”意味著覆蓋面更廣;“群眾”就是居民;“擁有”就是合理合法擁有;“財產性收入”是指各方面的財富，涉及到諸多金融理財方式理論支持：生命周期、投資組合、財務管理、市場營銷

　　2007諾貝爾經濟學獎——機制設計理論——個人理財

　　2.個人理財考試的主要內容

　　個人理財業務專業知識(4章)

　　個人理財業務專業技能(2章)

　　職業道德操守和相關法律法規(3章)

　　三、輔導計劃

　　總體20課時

　　個人理財業務專業知識(8課時)

　　個人理財業務專業技能(4課時)

　　職業道德操守和相關法律法規(4課時)

　　概述、模擬輔導、串講(4課時)

四、個人理財概述

　　1.個人理財業務的概念和分類

　　1.1個人理財業務的概念

　　商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動

　　1.2個人理財業務的分類

　　理財顧問服務

　　綜合理財服務：私人銀行、理財計劃

　　2.個人理財的發展

　　2.1個人理財在國外的發展

　　2.2個人理財在國內的發展

　　3.個人理財業務的影響因素

　　3.1宏觀因素

　　3.2微觀因素

　　宏觀因素

　　3.個人理財業務的影響因素