1.下列問題中，不屬于與客戶溝通的開放性問題的是（　�。�。

A.您的未來職業(yè)發(fā)展情況如何

B.您選擇股票的標(biāo)準(zhǔn)是什么

c.您曾經(jīng)投資于成長型股票嗎

D.您通常怎樣安排自己的富余資金

2.孔子日：“信則人任焉”，這句話與下列《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中（　　）原則的要求相似。

A.誠實(shí)信用

B.守法合規(guī)

c.專業(yè)勝任

D.勤勉盡職

3.下列做法中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私的原則的是（　　）。

A.某銀行工作人員根據(jù)在為上市公司辦理貸款業(yè)務(wù)時獲得的非公開信息進(jìn)行股票投資

B.某銀行工作人員由于業(yè)務(wù)繁忙，將辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的公章交給同事代其辦理

c.某銀行工作人員將其客戶A的貸款信息透露給另一名客戶

D.某銀行工作人員在辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)時，錯誤計算的貸款利率

4.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“內(nèi)幕信息”原則的要求，銀行個人理財業(yè)務(wù)人員不得（　�。�

A.與本行專家討論股票走勢

B.利用本行電腦操作股票買賣

c.利用為客戶服務(wù)獲得的未公開信息指導(dǎo)他人買賣股票

D.在本行上網(wǎng)查看股票信息

5.銀行個人理財業(yè)務(wù)人員的下列做法正確的是（　　）。

A.為朋友提供擔(dān)保

B.利用職務(wù)便利為朋友辦理優(yōu)惠貸款

c.利用客戶名義為自己買賣證券

D.將自己的賬戶與客戶賬戶合并　6.下列關(guān)于合同訂立的說法，不正確的是（　　）。

A.當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力

B.當(dāng)事人必須本人訂立合同，不得代理

C.當(dāng)事人在訂立合同過程中知悉的商業(yè)秘密，無論合同是否成立，不得泄露或者不正當(dāng)?shù)厥褂?
D.當(dāng)事人訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式

7.根據(jù)《證券法》，下列不屬于操縱證券市場行為的是（　�。�

A.單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣證券

B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易

C.在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易

D.為牟取傭金收入，建議客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

8.下列關(guān)于基金當(dāng)事人地位與責(zé)任的說法。不正確的是（　　）。

A.管理人對基金財產(chǎn)具有經(jīng)營管理權(quán)

B.管理人對基金運(yùn)營收益承擔(dān)投資風(fēng)險

c.托管人對基金財產(chǎn)具有保管權(quán)

D.投資人對基金運(yùn)營收益享有收益權(quán)

9.下列關(guān)于期貨交易保證金制度的說法，不正確的是（　�。�。

A.期貨交易所向會員、期貨公司向客戶收取的保證金不得低于國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、期貨交易所規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

B.期貨交易所向會員、期貨公司向客戶收取的保證金應(yīng)當(dāng)與自有資金分開，專戶存放

c.期貨交易所向會員收取的保證金，屬于期貨交易所所有

D.期貨公司向客戶收取的保證金，屬于客戶所有

10.根據(jù)《保險代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》，保險公司委托保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理分支機(jī)構(gòu)銷售人壽保險新型產(chǎn)品的，對其業(yè)務(wù)人員，銷售前培訓(xùn)時間不得少于（　　）小時。

A.12

B.24

C.48

D.72

參考答案：CACCA　BDBCA