一、單選題共14題

　　1《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確規(guī)定,()是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。

　　A、綜合理財(cái)業(yè)務(wù)B、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)C、理財(cái)計(jì)劃D、私人銀行業(yè)務(wù)B

　　2經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化會(huì)對(duì)個(gè)人投資理財(cái)策略產(chǎn)生影響,一般而言,()可能導(dǎo)致減少儲(chǔ)蓄、增加基金股票配置。

　　A、預(yù)期未來(lái)通貨緊縮B、預(yù)期未來(lái)本幣貶值C、預(yù)期未來(lái)利率上升D、預(yù)期未來(lái)經(jīng)濟(jì)景氣D

　　3商業(yè)銀行在提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步向客戶提供投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)是()業(yè)務(wù)。

　　A、綜合理財(cái)規(guī)劃B、投資規(guī)劃C、投資品分析 D、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)D

　　4下列對(duì)綜合理財(cái)服務(wù)的理解,錯(cuò)誤的選項(xiàng)是。

　　A、綜合理財(cái)服務(wù)中,銀行可以讓客戶承擔(dān)一部分風(fēng)險(xiǎn)B、與理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)相比,綜合理財(cái)服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個(gè)性化C、私人銀行業(yè)務(wù)屬于綜合理財(cái)服務(wù)中的一種D、私人銀行業(yè)務(wù)不是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)D

　　5商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上,接受客戶的委托和授權(quán),按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)是。

　　A、綜合理財(cái)服務(wù)B、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)C、財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)D、投資顧問(wèn)服務(wù)A

　　6理財(cái)計(jì)劃具有明確的目標(biāo)客戶,對(duì)此理解錯(cuò)誤的是().

　　A、開(kāi)發(fā)理財(cái)計(jì)劃這類產(chǎn)品需基于對(duì)特定客戶群體的需求特征的研究分析B、理財(cái)計(jì)劃用來(lái)投資與管理客戶的資金C、為了銀行的利益,從業(yè)人員在銷售理財(cái)計(jì)劃時(shí)可以向客戶承諾理財(cái)計(jì)劃的收益D、購(gòu)買非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃的客戶,其承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最大C

　　7商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益,銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn),或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn),其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配,并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)計(jì)劃是。

　　A、非保證收益型理財(cái)計(jì)劃B、保證收益型理財(cái)計(jì)劃C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃B

　　8中央銀行的貨幣政策影響到客戶理財(cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),對(duì)此,下列說(shuō)法正確的是。

　　A、央行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)能夠活躍金融市場(chǎng),理財(cái)產(chǎn)品價(jià)格上升B、央行提高再貼現(xiàn)率影響到貨幣市場(chǎng)基金的收益,使其價(jià)格上升C、央行在公開(kāi)市場(chǎng)售出政府債券,會(huì)促使債券性理財(cái)產(chǎn)品的收益率下降D、央行寬松的貨幣政策能刺激投資需求、支持資產(chǎn)價(jià)格上漲D

　　9當(dāng)人民幣有很強(qiáng)的升值壓力時(shí),理財(cái)人員給出的下列理財(cái)建議不恰當(dāng)?shù)氖恰?/p>

　　A、增加國(guó)債的配置量B、投資房地產(chǎn)C、繼續(xù)持有外匯D、購(gòu)賣人民幣資產(chǎn)C

　　10宏觀經(jīng)濟(jì)政策影響到理財(cái)決策的制定和理財(cái)服務(wù)的開(kāi)展,下列說(shuō)法有誤的是。

　　A、積極的財(cái)政政策刺激投資需求,提升房地產(chǎn)的價(jià)格B、中央銀行在公開(kāi)市場(chǎng)買入國(guó)債,能刺激各類資產(chǎn)的價(jià)格上升C、提高股票交易印花稅能刺激股價(jià)上漲D、降低股票交易印花稅能刺激股價(jià)上漲C

　　11在通貨膨脹預(yù)期很強(qiáng)時(shí),下列的理財(cái)決策有誤的是。

　　A、將資金購(gòu)買定期儲(chǔ)蓄存款B、賣出資產(chǎn)組合中的一部分國(guó)債C、適當(dāng)增加資產(chǎn)組合中股票的比重D、購(gòu)置房地產(chǎn)A

　　12由銀行向客戶承諾支付最低收益,產(chǎn)生超過(guò)最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進(jìn)行分配的理財(cái)計(jì)劃是。

　　A、保證收益理財(cái)計(jì)劃B、最低收益理財(cái)計(jì)劃C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃A

　　13在保證收益理財(cái)計(jì)劃中,承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的是。

　　A、銀行B、投資者C、銀行與投資者分?jǐn)傦L(fēng)險(xiǎn)D、理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)者A

　　14下列四種理財(cái)計(jì)劃中,對(duì)投資者而言投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是。A、保證收益理財(cái)計(jì)劃B、非保證收益理財(cái)計(jì)劃C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃A
　二多選題共23題

　　15《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確規(guī)定,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的()等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。A、財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃B、外匯理財(cái)、人民幣理財(cái)C、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理D、保險(xiǎn)規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)信托E、儲(chǔ)蓄存款、信貸產(chǎn)品介紹、宣傳、推薦AC

　　16下列屬于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的業(yè)務(wù)是。A、向客戶投資建議B、財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃C、資產(chǎn)業(yè)務(wù)D、個(gè)人投資產(chǎn)品推介E、存款業(yè)務(wù)ABD

　　17按照管理運(yùn)作方式的不同,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)可以劃分為。A、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)B、產(chǎn)品營(yíng)銷服務(wù)C、綜合理財(cái)服務(wù)D、理財(cái)計(jì)劃服務(wù)E、私人銀行服務(wù)AC

　　18按照客戶對(duì)象不同,綜合理財(cái)服務(wù)可以劃分為。A、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)B、產(chǎn)品營(yíng)銷服務(wù)C、綜合理財(cái)服務(wù)D、理財(cái)計(jì)劃服務(wù)E、私人銀行服務(wù)DE

　　19按照客戶獲取收益方式的不同,理財(cái)計(jì)劃可以分為。A、保證收益型理財(cái)計(jì)劃B、保本收益型理財(cái)計(jì)劃C、非保證收益型理財(cái)計(jì)劃D、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃E、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃AC

　　20按照客戶是否保本,非保證收益理財(cái)計(jì)劃可以分為。A、保證收益型理財(cái)計(jì)劃B、保本收益型理財(cái)計(jì)劃C、非保證收益型理財(cái)計(jì)劃D、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃E、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃DE

　　21以下會(huì)對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展產(chǎn)生影響的因素有。A、允許國(guó)內(nèi)投資者投資港股B、財(cái)政部發(fā)行特別國(guó)債C、醫(yī)療制度改革深入D、股指期貨的推出E、人口老齡化ABCDE

　　22關(guān)于個(gè)人理財(cái)以下說(shuō)法正確的有。A、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)的對(duì)象是個(gè)人和家庭B、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一般性業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)C、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)主要側(cè)重于咨詢顧問(wèn)和代客理財(cái)服務(wù)D、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)E、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一種個(gè)性化、綜合化服務(wù)ACDE

　　23收入分配政策是國(guó)家針對(duì)居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原則和方針,偏松的收入分配政策會(huì)。A、刺激投資需求增長(zhǎng)B、導(dǎo)致利率水平下降C、刺激股市反彈D、抑制房地產(chǎn)價(jià)格上漲E、私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展空間凸現(xiàn)ACE

　　24與理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)相比,綜合理財(cái)服務(wù)的特點(diǎn)體現(xiàn)在。A、綜合理財(cái)服務(wù)是商業(yè)銀行向客戶提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等綜合的專業(yè)化服務(wù)B、綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中是客戶授權(quán)銀行代表客戶按合同約定的投資方式和方向,進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理C、在綜合理財(cái)服務(wù)中所產(chǎn)生的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)由客戶自行承擔(dān)D、綜合理財(cái)服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個(gè)性化的服務(wù)E、按照服務(wù)的對(duì)象不同,綜合理財(cái)業(yè)務(wù)可以進(jìn)一步劃分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃兩個(gè)類別BDE