一、單選題(單選題(共90題，每小題0.5分，共45分)以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應(yīng)選項，不選、錯選均不得分))

　　1、 個人理財在國外的發(fā)展的的成熟時期為( )。

　　A. 20世紀(jì)60年代

　　B. 20世紀(jì)70年代

　　C. 20世紀(jì)80年代

　　D. 20世紀(jì)90年代

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解　　析：見教材7頁。

　　2、 私人銀行業(yè)務(wù)的核心是( )。

　　A.個人信用、按揭業(yè)務(wù)

　　B.提供投資理財產(chǎn)品

　　C.理財規(guī)劃服務(wù)

　　D.稅務(wù)籌劃

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解　　析：見教材5頁。

　　3、 與理財顧問服務(wù)相比，綜合理財服務(wù)更加突出( )服務(wù)。

　　A.個性化

　　B.安全性

　　C.復(fù)雜化

　　D.流動性

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解　　析：見教材3頁。

　　4、 按照美國學(xué)者羅斯托的觀點，下列( )個發(fā)展階段被劃分為發(fā)達國家階段。

　　A.傳統(tǒng)經(jīng)濟社會

　　B.經(jīng)濟起飛前的準(zhǔn)備階段

　　C.大量消費階段

　　D.經(jīng)濟起飛階段

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解　　析：見教材11頁。

　　5、 在經(jīng)濟的( )階段，個人和家庭應(yīng)考慮增加儲蓄產(chǎn)品和固定收益類產(chǎn)品。

　　A.擴張

　　B.繁榮

　　C.恢復(fù)

　　D.收縮

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解　　析：見教材13頁。

　　6、 名義利率、實際利率與通貨膨脹率三者的關(guān)系為( )。

　　A. 名義利率=實際利率-通貨膨脹率

　　B. 實際利率=名義利率 -通貨膨脹率

　　C. 名義利率=通貨膨脹率-實際利率

　　D. 實際利率=通貨膨脹率-名義利率

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解　　析：見教材13頁。

　　7、 預(yù)期未來溫和通貨膨脹，個人理財策略應(yīng)為( )。

　　A.增加儲蓄配置

　　B.增加債券配置

　　C.減少股票配置

　　D.增加黃金配置

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解　　析：見教材14頁。

　　8、 預(yù)期未來本幣升值，應(yīng)采用的理財策略為( )。

　　A.減少儲蓄配置

　　B.減少債券配置

　　C.減少股票配置

　　D.增加房產(chǎn)配置

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解　　析：見教材15頁。

　　9、 一般來說，預(yù)期未來利率水平上升，不應(yīng)采用的理財策略為( )。

　　A.減少儲蓄配置

　　B.減少債券配置

　　C.減少股票配置

　　D.減少房產(chǎn)配置

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解　　析：見教材20頁。

　　10、 一般來說，在( )中，家庭財務(wù)狀況應(yīng)該為無新增負(fù)債。

　　A.家庭形成期

　　B.家庭成長期

　　C.家庭成熟期

　　D.家庭衰老期

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解　　析：見教材23頁。
11、 在個人生命周期中的退休期，個人理財?shù)耐顿Y組合應(yīng)以( )為主。

　　A.固定收益工具

　　B.股票

　　C.外匯

　　D.房產(chǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解　　析：見教材26頁。

　　12、 選擇性支出又稱為( )。

　　A.義務(wù)性支出

　　B.強制性支出

　　C.必要性支出

　　D.任意性支出

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解　　析：見教材27頁。

　　13、 把選擇性支出大部分都用在當(dāng)前消費上，提升當(dāng)前的生活水平的理財價值觀為( )。

　　A.后享受型

　　B.先享受型

　　C.購房型

　　D.子女中心型

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解　　析：見教材28頁。

　　14、 如果理財目標(biāo)時間短且完全無彈性，則應(yīng)采取( )作為理財產(chǎn)品為最佳選擇。

　　A.銀行存款

　　B.房產(chǎn)

　　C.股票

　　D.債券

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解　　析：見教材30頁。

　　15、 由一個人投入到風(fēng)險資產(chǎn)的財富金額來衡量的概念為( )。

　　A.絕對風(fēng)險承受能力

　　B.相對風(fēng)險承受能力

　　C.次級風(fēng)險承受能力

　　D.初級風(fēng)險承受能力

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解　　析：見教材31頁。

　　16、 王先生在未來8年內(nèi)每年年初獲得10000元，年利率為5%，則這筆年金的終值為( )。

　　A.310265.64

　　B.100265.64

　　C.281420.08

　　D.268019.12

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解　　析：FV期初=(10000/0.05)*﹝(1+0.05)8-1﹞*( 1+0.05 )= 100265.64元

　　17、 存5000元入銀行，年利率是5%， 5年后單利終值是( )。

　　A. 6250元

　　B. 6210元

　　C. 6300元

　　D. 6296元

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解　　析：見教材36頁。

　　單利終值=5000×(1+5×5%)=6250元

　　18、 一組數(shù)據(jù)偏離其均值的平均距離為( )。

　　A.方差

　　B.標(biāo)準(zhǔn)差

　　C.變異系數(shù)

　　D.協(xié)方差

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解　　析：見教材39頁。

　　19、 某項目的預(yù)期收益率為20%，其標(biāo)準(zhǔn)差為0.10，則此項目的變異系數(shù)為( )。

　　A.2

　　B.0.02

　　C.0.5

　　D.1

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解　　析：見教材39頁。

　　20、 信用風(fēng)險屬于( )。

　　A.系統(tǒng)風(fēng)險

　　B.非系統(tǒng)風(fēng)險

　　C.市場風(fēng)險

　　D.政策風(fēng)險

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解　　析：見教材40頁。

21、 市場有效性假定所對應(yīng)的投資策略為( )。

　　A.主動投資策略

　　B.技術(shù)分析

　　C.基本面分析

　　D.被動投資策略

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解　　析：見教材42頁。

　　22、 資產(chǎn)配置應(yīng)以( )為出發(fā)點。

　　A.調(diào)查了解客戶

　　B.生活設(shè)計

　　C.風(fēng)險規(guī)劃

　　D.產(chǎn)品組合