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中國銀行專業人員職業資格考試專業實務科目（個人貸款專業）初級考試大綱

發布時間：2016-08-19 17:56 來源：銀行從業資格考試查看：次打印關閉

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　　中國銀行專業人員職業資格考試專業實務科目（個人貸款專業）初級考試大綱

　　考試目的

　　通過本科目考試，測查應試人員運用銀行個人貸款業務相關知識，包括個人貸款基礎知識和市場營銷、各業務品種操作流程和風險管理、個人貸款相關法律法規等，處理銀行個人貸款基本業務的能力。

　　考試內容

　　一、個人貸款業務基礎

　�。ㄒ唬┱莆諅€人貸款的性質和發展；

　�。ǘ┱莆諅€人貸款產品的種類和要素。

　　二、個人貸款營銷

　　（一）了解個人貸款客戶定位；

　　（二）了解個人貸款營銷渠道和營銷組織。

　　三、個人貸款管理

　　（一）掌握個人貸款的流程；

　�。ǘ┦煜€人貸款業務信用風險識別；

　　（三）了解個人貸款定價的一般原則及影響因素；

　�。ㄋ模┝私庋浩饭芾淼幕局R及流程。

　　四、個人住房貸款

　�。ㄒ唬┱莆諅€人住房貸款的分類、特征和要素，了解房地產稅收相關知識；

　　（二）掌握個人住房貸款的貸款流程；

　�。ㄈ┦煜€人住房貸款的風險管理；

　�。ㄋ模┱莆展e金個人住房貸款的要素和操作流程。

　　五、個人消費貸款

　　（一）掌握個人汽車貸款的要素、貸款流程和風險管理；

　　（二）掌握個人教育貸款的分類、貸款流程和風險管理；

　　（三）熟悉其他個人消費貸款的相關要素。

　　六、個人經營性貸款

　�。ㄒ唬┱莆諅€人商用房貸款的要素、貸款流程和風險管理；

　�。ǘ┱莆諅€人經營貸款的要素、貸款流程和風險管理；

　�。ㄈ┱莆辙r戶貸款的要素和貸款流程；

　�。ㄋ模┝私庀聧徥I小額擔保貸款的相關要素。

　　七、個人征信管理

　�。ㄒ唬┦煜€人征信系統的內容及主要功能；

　�。ǘ┝私鈧€人征信系統的發展歷史和相關法律；

　　（三）掌握個人征信報告的基本內容。

　　附錄:

　　一、個人貸款的相關法律

　�。ㄒ唬吨腥A人民共和國民法通則》

　　（二）《中華人民共和國合同法》

　�。ㄈ吨腥A人民共和國擔保法》

　�。ㄋ模吨腥A人民共和國物權法》

　�。ㄎ澹顿J款通則》

　　二、個人貸款的監管政策和法規

　�。ㄒ唬秱€人貸款管理暫行辦法》

　�。ǘ镀囐J款管理辦法》

　�。ㄈ┡c個人住房貸款相關的政策和法規

　�。ㄋ模┡c個人教育貸款相關的政策和法規

　　（五）與下崗失業貸款相關的政策和法規

　　（六）《農戶貸款管理辦法》

　�。ㄆ撸┥虡I銀行信用卡業務監督管理辦法

　�。ò耍╆P于促進互聯網金融健康發展的指導意見

　�。ň牛墩餍艠I管理條例》

　　如本考試教材內容與最新頒布的法律法規及監管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規為準。

　　本考試大綱和考試教材是2016年及以后一個時期考試命題的依據，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于教材內容。

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