崗位

人數(shù)

崗位職責

任職要求 

個人業(yè)
務團隊長

若干

1.根據(jù)分支行下達的目標，
制定團隊業(yè)績計劃并監(jiān)督
執(zhí)行，確保完成各項經(jīng)營指標；

2.組織策劃營銷活動，做好
客戶維護、批量獲客等工作；

3.帶領(lǐng)團隊開展?jié)撛谀繕丝?br /> 戶的外拓及所在網(wǎng)點周邊低
效客戶的激活，提升成員外
拓能力，做大客戶基礎(chǔ)；

4.組織每日晨會例會，團隊
服務及營銷技巧培訓；做好
人員日常業(yè)績與工作考評
等工作；

5.開拓經(jīng)營各種渠道，批量
獲客，并針對客戶需求配置
個人金融產(chǎn)品，提升客戶綜
合效益貢獻度；

6.通過公私、私營聯(lián)動方式
挖掘?qū)�公客戶辦理個人業(yè)務
，提高個人業(yè)務規(guī)模；

7.收集研究客戶及同業(yè)信息
，了解客戶對我行產(chǎn)品服
務的評價，及時反饋操作
中的問題，提出明確的
產(chǎn)品方案；

8.履行內(nèi)控管理職責，嚴防
各種差錯違紀、安全經(jīng)濟
案件的發(fā)生；

9.完成上級領(lǐng)導交代的其他
工作。

1.專業(yè)和學歷：金融、經(jīng)濟、
管理等專業(yè)，全日制大專且
最高學歷為大學本科及以上；

2.工作經(jīng)驗：具備3年以上銀
行工作經(jīng)驗或相關(guān)崗位工作
經(jīng)驗（研究生學歷可放寬至
1年以上銀行基層工作或相
關(guān)工作經(jīng)驗），至少具備2
年以上銀行業(yè)務營銷工作
經(jīng)驗；

3.專業(yè)資質(zhì)：規(guī)定時間內(nèi)通
過我行個人崗位資格考試（
高級），并具備證券投資基
金從業(yè)、基金銷售、保險銷
售資格中的一項；銀行業(yè)專
業(yè)人員職業(yè)資格考試或AFP
/CFP/RFP/ChFP我行認可
的理財師證書；

4.知識技能：掌握較豐富的
個人業(yè)務相關(guān)知識，如證券
、投資、外匯、基金、保險
等；

5.能力要求：具備責任心、
組織管理、業(yè)務營銷開拓
能力、書面及口頭表達等能
力，能夠獨立尋找拓展客戶
，維護發(fā)展客戶關(guān)系，推動
營銷活動；

6.其他要求：無不良記錄。

個人理
財經(jīng)理

若干

1.根據(jù)分支行下達的要求制定
業(yè)績計劃并執(zhí)行，確保完成
經(jīng)營指標；

2.負責個人及小微企業(yè)客戶的
深度維護，建立長期穩(wěn)定的關(guān)
系，深入挖掘客戶潛力，提升
客戶忠誠度和滿意度；

3.為客戶提供綜合理財及顧問
服務，以達成理財目標；

4.作為我行銷售人員，需為客
戶做好投資者適當性測試，堅
持“為合適的客戶配置合適的
產(chǎn)品”的原則，并在過程中按
規(guī)定做好錄音錄像：

5.策劃營銷活動，做好客戶
維護及提升、批量獲客工作；

6.開展?jié)撛诳蛻舻耐馔丶八?br /> 在網(wǎng)點周邊低效客戶的激活
，做大客戶基礎(chǔ)；

7.根據(jù)客戶需求，有針對性
地營銷我行相關(guān)產(chǎn)品，提升
我行個人業(yè)務收益；

8.拓展中高端客戶財富管理
市場，搭建高端及潛在中
高端客戶的溝通營銷平臺
，開發(fā)新客戶；

9.收集研究客戶及同業(yè)信息
，了解客戶對我行產(chǎn)品服
務的評價，及時反饋操作
中存在的問題，提出明確
的產(chǎn)品方案；

10.完成上級領(lǐng)導交代的
其他工作。

1.專業(yè)和學歷：金融、經(jīng)濟
、管理等相關(guān)專業(yè)，全日制
大專且最高學歷為大學本科
及以上；

2.工作經(jīng)驗：1年以上金融行
業(yè)相關(guān)工作經(jīng)驗，掌握較豐
富的個人業(yè)務相關(guān)知識，具
有證券、投資、外匯、基金
、保險等專業(yè)資質(zhì)證書者
優(yōu)先考慮；

3.專業(yè)資質(zhì)：規(guī)定時間內(nèi)通
過我行個人崗位資格考試（
初級或以上），具備證券投
資基金從業(yè)、基金銷售、保
險銷售資格中的一項；銀行
業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試或
AFP/CFP/RFP/ChFP我行認
可的理財師證書；

4.知識技能：掌握一定的個
人業(yè)務相關(guān)知識，如證券、
投資、外匯、基金、保險等；

5.能力要求：具備組織協(xié)調(diào)
及營銷開拓能力，能夠獨立
尋找拓展客戶，維護發(fā)展客
戶關(guān)系，銷售個人理財產(chǎn)品
，提供個人綜合理財服務；

6.其他要求：無不良記錄。

個貸經(jīng)理

若干

1.根據(jù)分支行下達的個貸
業(yè)務目標，制定團隊業(yè)績
推動計劃并執(zhí)行，確保完
成各項指標；

2.拓展個貸業(yè)務市場，開
拓維護合作渠道，營銷我
行個貸產(chǎn)品及服務；

3.開拓維護個貸客戶，收
集客戶及市場信息，結(jié)合
需求進行反饋，提出各方
面的合理化建議；

4.落實貸前階段工作：負
責個貸業(yè)務的收件及審查
、風險識別及授信申報；

5.落實貸中階段工作：負
責放款條件落實、支用、
貸款發(fā)放等工作；

6.落實貸后階段工作：
負責放款后材料的交接、
跟進客戶的本息歸還，貸
后檢查、逾期催收、風險
預警，受理客戶提前還款
、變更事項等貸后工作；

7.完成上級領(lǐng)導交代的
其他工作。

1.專業(yè)和學歷：全日制大專且
最高學歷為大學本科及以上；

2.專業(yè)資質(zhì)：規(guī)定時間內(nèi)通過
我行個人崗位資格考試（初級
或以上）及個人授信崗位資格
考試；

3.知識技能：具備個人貸款業(yè)
務知識、市場營銷、金融、
會計等相關(guān)專業(yè)知識素養(yǎng)，
如宏觀經(jīng)濟、行業(yè)、金融、
法律以及企業(yè)財務等；

4.能力要求：廉潔自律，有
風險意識，具備市場營銷能
力，從事過個貸業(yè)務的人員
優(yōu)先考慮；

5.其他要求：無不良記錄。