第四章 證券投資基金（答案分離版）
　　不定項(xiàng)選擇題
　　1.下列對證券投資基金認(rèn)識(shí)正確的是（　　）。
　　A.通過公開發(fā)售基金份額募集資金
　　B.由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金
　　C.基金與股票和債券一樣，屬于是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)
　　D.與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)并駕齊驅(qū)，成為現(xiàn)代金融體系的四大支柱之一
　　2.證券投資基金的特點(diǎn)是（　　）。
　　A.集合投資
　　B.分散風(fēng)險(xiǎn)
　　C.專業(yè)理財(cái)
　　D.穩(wěn)定市場
　　3.貨幣市場基金的投資對象期限在1年期以內(nèi)，包括（　　）。
　　A.銀行短期存款
　　B.國庫券
　　C.公司短期債券
　　D.銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)
　　4.對證券投資基金的特點(diǎn)認(rèn)識(shí)不正確的是（　　）。
　　A.基金是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值
　　B.以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益
　　C.基金實(shí)行專業(yè)理財(cái)制度，由受過專門訓(xùn)練、具有比較豐富的證券投資經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員制訂投資策略和投資組合方案
　　D.雖然投資基金都限制投資額大小，但由于基本限額都極低，所以投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力決定購買數(shù)量
　　5.證券投資基金的作用有（　　）。
　　A.基金為中小投資者拓寬了投資渠道
　　B.基金豐富了大投資者的投資方式
　　C.有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展
　　D.有利于證券市場的國際化
　　6.我國證券投資基金發(fā)展呈現(xiàn)的特點(diǎn)是（　　）。
　　A.基金規(guī)模快速增長，開放式基金后來居上，逐漸成為基金設(shè)立的主流形式
　　B.基金產(chǎn)品差異化日益明顯，基金的投資風(fēng)格也趨于多樣化
　　C.中國基金業(yè)發(fā)展迅速，對外開放的步伐加快
　　D.基金收益較好，大型基金公司不斷涌現(xiàn)
　　7.對基金、股票與債券認(rèn)識(shí)正確的是（　　）。
　　A.股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的則是信托關(guān)系
　　B.債券籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，股票、基金所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具
　　C.基金是間接投資工具，股票和債券是直接投資工具
　　D.基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票
　　8.契約型基金與公司型基金的區(qū)別是（　　）。
　　A.資金的性質(zhì)不同
　　B.投資者的地位不同
　　C.基金的營運(yùn)依據(jù)不同
　　D.對投資額的限制不同
　　9.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的敘述正確的是（　　）。
　　A.封閉式基金的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，開放式基金的基金份額總額不固定
　　B.封閉基金期限屆滿即為基金終止，管理人應(yīng)組織清算小組對基金資產(chǎn)進(jìn)行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資比例進(jìn)行公正合理的分配
　　C.開放式基金一般都從所籌資金中撥出一定比例，以現(xiàn)金形式保持這部分資產(chǎn)
　　D.封閉式基金一般每周或更長時(shí)間公布一次基金份額資產(chǎn)凈值，開放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布
　　10.下列選項(xiàng)中，屬于公司型基金特征的是（　　）。
　　A.基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)
　　B.按照基金設(shè)立時(shí)所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上
　　C.投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
　　D.基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)和持有人大會(huì)。基金資產(chǎn)歸基金所有　11.決定基金期限長短的因素主要有（　　）。
　　A.發(fā)行規(guī)模
　　B.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢
　　C.基金本身投資期限的長短
　　D.基金份額交易方式
　　12.屬于封閉式基金與開放式基金主要區(qū)別的是（　　）。
　　A.投資策略不同
　　B.基金份額交易方式不同
　　C.發(fā)行規(guī)模限制不同
　　D.期限不同
　　13.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法正確的是（　　）。
　　A.開放式基金的買賣價(jià)格受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值
　　B.絕大多數(shù)封閉式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其代理人之間進(jìn)行
　　C.開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可隨時(shí)提出申購或贖回申請
　　D.開放式基金的贖回價(jià)是基金份額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費(fèi)，不直接受市場供求影響
　　14.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，公開披露的基金信息，不得有（　　）行為。
　　A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏
　　B.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測
　　C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
　　D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失
　　15.按照中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《貨幣市場基金管理暫行辦法》以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括（　　）。
　　A.1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單
　　B.期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購
　　C.期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)
　　D.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券
　　16.下列對股票基金認(rèn)識(shí)正確的是（　　）。
　　A.股票基金是重要的基金品種，僅次于國債基金
　　B.各國政府對股票基金的監(jiān)管都十分嚴(yán)格，不同程度地規(guī)定了基金購買某一家上市公司的股票總額不得超過基金資產(chǎn)凈值的一定比例，以防止基金過度投機(jī)和操縱股市
　　C.股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值
　　D.按基金投資的標(biāo)的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金
　　17.我國《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權(quán)利有（　　）。
　　A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益
　　B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)
　　C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)
　　D.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額
　　18.（　　）通常又被稱作指數(shù)基金。
　　A.主動(dòng)型基金
　　B.被動(dòng)型基金