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證券投資基金知識：基金的分類
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基金的分類——按投資目標(biāo)區(qū)分
| 成長型 基金 | (growth funds)是以資本長期增值為投資目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金。其投資對象主要是市場中有較大升值潛力的小公司股票和一些新興行業(yè)的股票。這類基金一般很少分紅，經(jīng)常將投資所得股息、紅利和盈利進(jìn)行再投資，以實(shí)現(xiàn)資本增值。 |
| 收益型 基金 | (income funds)是以追求基金當(dāng)期收入為投資目標(biāo)的基金，其投資對象主要是那些績優(yōu)股、債券等收入比較穩(wěn)定的有價證券。它一般把所得的利息、紅利都分配給投資者。此類基金最大的優(yōu)點(diǎn)為，損失本金的風(fēng)險性很低，其投資報酬率也略優(yōu)于銀行定期存款。 |
| 平衡型 基金 | (balanced funds)介于成長型基金及收益型基金之間，既追求長期資本增值，又追求當(dāng)期收入的基金。主要投資于債券、優(yōu)先股和部分普通股，這些有價證券在投資組合中有比較穩(wěn)定的比例，一般25%-50%用于優(yōu)先股和債券，其余的用于普通股投資。其風(fēng)險和收益介于成長型基金和收益型基金之間。 |
基金的分類——按投資標(biāo)的區(qū)分
| 股票 基金 | 是指以股票為主要投資對象的基金。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。市面上大多數(shù)的基金都是股票基金。一般說來，股票基金的獲利性是最高的，但相對來說投資的風(fēng)險也較大。 |
| 債券 基金 | 以債券為主要投資標(biāo)的。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。由于債券價格波動幅度遠(yuǎn)比股票小，所以債券基金的風(fēng)險較低。 |
| 混合 基金 | 以股票、債券為投資對象，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資，實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險之間的平衡。根據(jù)證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但投資比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的，為混合基金。 |
基金的分類——按資金來源和運(yùn)用地域
| 國內(nèi)基金 | 是指由國內(nèi)投資者資本組成的，投資于國內(nèi)證券市場的投資基金。 |
| 國家基金 | 是指資本來源于國外，并投資于某一特定國家的投資基金。 |
| 國際基金 | 是指基金資本來源于國內(nèi)，但投資于國外證券市場的投資基金。 |
| 海外基金 | 也稱離岸基金，是指基金資本來源于國外，并投資于國外證券市場的投資基金。 |
基金的分類——按運(yùn)作方式區(qū)分
| 封閉式基金 | 是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。 封閉式基金有固定的存續(xù)期，期間基金規(guī)模固定，一般在證券交易所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。 |
| 開放式基金 | 是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。 開放式基金一般沒有存續(xù)期，沒有固定的基金規(guī)模限制，投資者可以隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少。 我國于2001年推出第一只開放式基金。 |
基金的分類——按組織形式區(qū)分
| 契約型基金 | 契約型基金由基金投資者、基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同而設(shè)立，基金投資者的權(quán)利主要體現(xiàn)在基金合同的條款上，而基金合同條款的主要方面通常由基金法律所規(guī)范。 |
| 公司型基金 | 公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任分享投資收益。 公司型基金不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財務(wù)顧問或管理公司來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。 |
基金的分類——按募集方式區(qū)分
| 公募基金 | 公募基金是指可以面向社會大眾公開發(fā)行銷售的一類基金。主要具有如下特征：可以面向社會公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。 |
| 私募基金 | 私募基金是只能采取非公開方式面向特定投資者募集發(fā)行的基金。與公募基金相比，私募基金不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制。 |
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